投資信託のメリット｜投資のハードルを下げて投資機会をしっかり掴む

「投資を始めたいけれど、どこから手をつけていいか分からない」「個別株の選定や売買タイミングの判断が難しそうで不安」「まとまった資金が必要なのでは？」という悩みを持つ方が多いのではないでしょうか。

この記事を読むことで、投資信託の持つ多くのメリットを理解し、投資のハードルがぐっと下がります。初めての投資でも無理なくスタートでき、安心して資産形成を進めるための方法が明確になります。

投資信託は、少額から分散投資が可能で、プロの運用者に任せられるため、リスクを抑えつつ手軽に投資を始められる金融商品です。また、投資の知識がなくても、目論見書を確認することで、自分に合った投資信託を選ぶことができます。

投資信託は、多様な資産に投資することでリスクを分散しつつ、専門家による運用が行われるため、個別銘柄の選定や市場の動きを細かく追う必要がありません。そのため、初心者でも安心して始められ、少額からでも資産形成を行える点が魅力です。

投資家から資金を集めて株や債券などで運用

投資信託にはビギナーにうれしいメリットがあり、それは少額で投資できることがそのひとつです。

株式投資と比べると、株は最低投資金額が高い銘柄があり、投資予算をオーバーしてしまうことがあります。「業績が良さそうだ」「株価が上がりそうだ」と判断できたとしても、投資資金が足りなければ買えません。

つまり、投資先の選択肢が、予算の都合で限定されてしまうことがあるのです。

その点、投資信託は株と違い、価格ベースで投資するのではなく、金額ベースで投資するという特徴があるため、予算の制限を受けにくくなります。

複数の銘柄に投資するという投資信託の性質上、「この株が欲しい」と思った銘柄だけを買うことはできません。

ただ、最近の投資信託は多様化していますので、「欲しい」と思った銘柄が製造業なら、製造業に絞った投資信託を探すことができます。

【投資予算の制限を受けにくい】

[株式投資]

[投資信託]

株式投資（個別株への投資）では、1単元の価格が高いものに投資できないことがあります。

一方、投資信託は価格が低く設定されているため、投資機会をしっかりつかめます。

個別株では投資できなかった銘柄に間接的に投資することもできます。

分析の手間を抑えつつ投資範囲を広げられる

ビギナーにとっては、個人で株や債券の分析などをする必要がない点も大きなメリットといえます。

たとえば、株式投資の場合は、値上がりしそうな銘柄を選びます。しかし、そのためには細かな情報収集や分析が必要です。国内の株式市場だけでも約3,700種もの銘柄があり、外国株を含めると、その数は何倍にもなります。この作業をビギナーが行うのは現実的とはいえません。

一方、投資信託はリスク・リターンに関する方針などを踏まえれば良いだけですので、手軽に始めることができます。情報不足や分析力不足が原因で失敗する可能性も抑えることができます。

【ビギナーのハードル】

海外商品にも簡単に投資できる

投資先を探している人の中には、外国の株や債券に興味を持つ人もいるかもしれません。アジアやアフリカの国・企業に注目するかもしれませんし、米国のIT企業に投資したいと考える人もいます。

投資対象を広げることは、リターンを得る可能性を広げることにつながります。ただし、その場合は海外の経済状態や為替の値動きなどに関する知識が求められます。銘柄によっては、個人で売買するのが難しかったり、売買の手続きが複雑で、ハードルが高いこともあります。

そのような時でも、たとえば、海外の株や債券などを組み入れる投資信託を利用すれば、個人としては特に手間をかけることなく投資することが可能です。少額で投資でき、予算という制限がかかりにくいことに加えて、投資先の範囲についても制限がかかりにくくなるのです。

投資信託の具体的なメリットと解決策

少額からの分散投資

投資信託は、少額から分散投資が可能で、リスクを分散しながら資産を安全に運用することができます。

投資信託では、一つの商品に投資するだけで、多くの異なる資産に分散投資されます。これにより、投資先のリスクが分散され、特定の資産が値下がりした場合でも、全体の影響を最小限に抑えることが可能です。

例えば、10万円の資金を個別株に投資する場合、1つか2つの企業にしか投資できないかもしれません。しかし、投資信託を利用すれば、同じ金額でも複数の企業や異なる資産クラスに分散投資されるため、全体のリスクが軽減されます。

したがって、少額の資金しかない場合でも、投資信託を利用することで、安全性を高めながら効率的な資産運用が可能になります。

プロの運用者による管理

投資信託は、専門知識を持つプロの運用者に任せることで、投資の手間を省きながら効果的に資産を運用することができます。

プロの運用者は、市場の動向を常に監視し、最適な投資判断を下すための豊富な知識と経験を持っています。これにより、個人投資家が自分で市場を分析したり、銘柄を選定したりする必要がなくなります。

例えば、個別株に投資する場合、企業の業績や市場の動きを常に追い続ける必要がありますが、これには多くの時間と労力がかかります。一方、投資信託を利用すれば、これらの作業はすべてプロが代行して行ってくれるため、投資初心者でも安心して投資を続けることができます。

そのため、プロの運用者に任せることで、投資にかかる時間と手間を大幅に削減し、効率的に資産を増やすことができるのが投資信託の大きな魅力です。

リスクを抑えた投資の手軽さ

投資信託は、初心者でも手軽に始められるうえ、リスクを抑えながら長期的な資産形成を目指せる金融商品です。

投資信託は少額から投資が可能で、複数の資産に分散投資されるため、リスクが抑えられます。また、プロの運用者が管理するため、投資の知識が少なくても安心して始められるのが特徴です。

例えば、個別株に投資する場合、銘柄選びや市場のタイミングを自分で判断する必要がありますが、投資信託ならそれらの判断をプロに任せることができます。また、長期的に投資を続けることで、複利効果による資産の増加が期待でき、安定した資産形成が可能です。

そのため、投資初心者でも手軽に始められ、リスクを抑えながら長期的な資産形成を目指せるのが、投資信託の大きな魅力です。

目論見書の確認による適切な選択

目論見書を確認することで、自分の投資方針に合った投資信託を選び、リスクや内容を事前に把握することができます。

目論見書には、投資信託の運用方針や投資対象、リスクなどの詳細が記載されており、それを確認することで、自分の投資目的やリスク許容度に合った商品を選ぶことが可能です。

例えば、リスクを避けたい人は、安定性を重視した債券型の投資信託を選ぶことができますし、高いリターンを狙いたい人は、株式型の投資信託を選ぶことができます。目論見書を事前に読むことで、どのような資産に投資されているのか、どれほどのリスクがあるのかをしっかり理解してから投資を始められるので、安心感が増します。

そのため、目論見書の確認を通じて、自分に合った投資信託を選び、リスクを把握したうえで適切な投資判断ができるようになります。

記事のまとめ

投資信託は、初心者でも少額から手軽に始められ、プロの運用者による管理でリスクを抑えながら資産を効率的に運用できる素晴らしい金融商品です。目論見書を確認することで、自分に合った投資信託を選び、安心して長期的な資産形成を目指すことができます。

まずは、あなたの投資目的やリスク許容度を考え、それに合った投資信託を選んでみましょう。今すぐ目論見書をチェックして、自分にぴったりの投資信託を見つけてください。小さな一歩が、将来の大きな成果につながります。